Kiến thức

QUẢN TRỊ RỦI RO/ QUẢN LÝ VỐN

1. Quản trị rủi ro/ Quản lý vốn là gì:

Trước khi tìm hiểu cách quản lý rủi ro, quản lý vốn trong trade coin, chúng ta cần hiểu quản lý vốn là gì. Hiểu một cách đơn giản, quản lý vốn là việc trader kiểm soát số tiền đầu tư, giao dịch của mình. Bạn cần lên kế hoạch, quản lý số vốn của mình sao cho hiệu quả nhất, hạn chế số tiền lỗ,  không bị hao hụt quá nhiều và tối đa hóa lợi nhuận. Khi quản lý vốn, trader sẽ đặt ra một mức lợi nhuận ban đầu và lên mục tiêu để cố gắng đạt được số lợi nhuận đó.

Khi quản lý vốn, các trader phải cố gắng để không thua lỗ và có thể tồn tại trên thị trường. Hiện nay, thị trường Crypto đang biến động cực kỳ mạnh mẽ. Vì thế, các trader phải có phương pháp quản lý vốn trong trade coin hiệu quả để bảo lợi nhuận, hạn chế rủi ro. Nếu không có phương pháp quản lý vốn hiệu quả, trader có thể có nguy cơ thất bại nặng nề.

2. Tại sao cần quản trị rủi ro:

Hiện nay, trên thị trường Crypto, rất nhiều trader đang gặp tình trạng thua lỗ, thiệt hại nặng nề sau một thời gian tham gia. Một trong những nguyên nhân khiến các trader thất bại đó là do không biết cách quản trị rủi roc ho tài khoản. Đôi khi, các trader thường đổ tất cả số tiền hiện có vào một giao dịch và khi thua lỗ, trader có nguy cơ mất hết số tiền mình đang có.

Vì thế, việc quản trị rủi ro là cực kỳ quan trọng. Nếu không thể thoát khỏi vòng luẩn quẩn của việc quản trị rủi ro và quản lý vốn, trader sẽ rất khó để tối đa hóa lợi nhuận.

Khi giao dịch, trader cần quản trị rủi ro và quản lý tốt nguồn vốn của mình vì 2 lý do:

Quản trị rủi ro tốt sẽ giúp trader giảm thiệt hại ở mức thấp nhất đối với tài khoản giao dịch để có thể tham gia thị trường trong thời gian dài. Tâm lý trader được đảm bảo, thích nghi trong mọi trường hợp xảy ra của thị trường khi có biến động.

Phân bổ nguồn vốn hiệu quả sẽ giúp trader duy trì thu nhập bền bỉ và dài hạn hơn.

Nếu có phương pháp quản trị rủi ro và quản lý vốn hợp lý, bạn sẽ có nhiều cơ hội chiến thắng hơn, có nhiều kinh nghiệm hơn. Đặc biệt, khi nguồn vốn ổn định, tâm lý của bạn cũng sẽ thoải mái hơn và từ đó, đưa ra những quyết định đúng đắn hơn.

Hạn mức rủi ro mỗi người nên chịu:

Để tham gia giao dịch và quản trị được rủi ro đối với tài khoản giao dịch các trader phải đặt ra được các mức rủi ro cho bản than. Mỗi người tham gia thị trường có vị thế, gia cảnh, tài sản khác nhau nên hạn mức rủi ro mà mỗi người phải chịu cũng sẽ không giống nhau. Để đưa ra các nguyên tắc sau khi đã nghiên cứu và tổng hợp trong quá trình giao dịch chúng tôi đưa ra các nguyên tắc cụ thể như sau:

1. Đối với giao dịch Spot ngắn hạn: Rủi ro cho cho việc giao dịch sẽ bằng 5%/ tổng khối lượng giao dịch bất kể vào bao nhiêu cặp giao dịch (đồng coin trong cùng thời điểm). 

2. Đối với giao dịch hợp đồng tương lai: Rủi roc ho việc giao dịch tối đa 2%/ Tổng khối lượng giao dịch bất kể số lượng cặp giao dịch. 

Ví dụ: Anh A mua cặp giao dịch BTC/USDT ở mức giá 10000 USDT/1 BTC

– Đối với giao dịch spot ngắn hạn:

Khi BTC giảm về mức giá 9500 USDT/1 BTC buộc phải cắt lỗ để đảm bảo tài khoản an toàn.

– Đối với giao dịch Hợp đồng tương lai:

Khi BTC giảm về mức 9800 USDT/1 BTC buộc phải cắt lỗ để đảm bảo tài khoản giao dịch được an toàn.

Tại sao phải cần quản lý vốn?

Cần phải quản lý vốn tốt vì:

• Đảm bảo được mình luôn có thể thích nghi cũng như tồn tại trong thị trường (bất kể là đâu từ Crypto, Forex)
• Kiếm thêm thu nhập BỀN và DÀI HẠN

Nếu có một tâm lý vững, thoải mái và một phương pháp quản lý vốn thì cho dù trong downtrend hay uptrend thì các bạn đều có thể kiếm được tiền một cách BỀN và LÂU DÀI hơn rất nhiều.

Vậy tại sao nhiều bạn đã biết các “lý thuyết” về “quản lý vốn nhưng vẫn chưa thực sự quản lý vốn tốt?

Đầu tiên, các bạn xem thường việc “Quản lý vốn”, giao dịch cũng như mua bán theo cảm tính, “allin” một cách mù quáng. Khi các bạn thực sự nghiêm túc với số tiền của mình bỏ ra và quản lý nó thật tốt. Mình tin chắc rằng, các bạn sẽ có thể dễ dàng kiếm được lợi nhuận (ở bất kỳ bộ môn nào luôn). Người ta có câu: “Có kiến thức thì đánh bạc cũng là đầu tư mà đã không có kiến thức thì đầu tư chả khác gì đánh bạc.”. Mình thấy câu này đến hiện tại luôn đúng, ngoài các kiến thức cơ bản về ngành thì các bạn phải luôn luôn cập nhật và tìm hiểu thì kỹ năng quản lý vốn cũng hết sức quan trọng.

Thứ hai, đa số anh em ở Việt Nam thường theo đuổi lợi nhuận trong ngắn hạn.

Chúng ta thường kiểu lao vào theo trend theo số đông chứ không mấy ai thực sự chịu tìm hiểu, đầu tư công sức nghiên cứu nên thành ra khi bước vào thực chiến, anh em vẫn sẽ “toang”.

>> Xem thêm: https://traderviet.com/t/60363/

Liệu Q1 năm 2022 sẽ là mùa Altcoin? | TraderViet

Một số nguyên tắc khi trade coin

• Tuân thủ kỷ luật do chính mình đặt ra (ví dụ đã chạm đúng điểm chốt lời là chốt, không ra vào linh tinh)
• Xác định rõ điểm chốt lời (Take Profit – TP) và cắt lỗ (Stop – Loss), làm theo nguyên tắc 1
• Tránh Fomo
• Phải có kế hoạch khi giao dịch và quản lý vốn thật tốt
• Không được “cay cú” với thị trường nếu giá đi sai kế hoạch
• Đừng nhìn ví người khác
• Tuyệt đối không vay mượn để trade coin và chỉ sử dụng đúng số tiền mà mình có thể mất để tham gia giao dịch.

Một số phương pháp tối ưu hóa lợi nhuận khi trade coin trong mùa Uptrend

Các trader lâu năm trong ngành luôn nói rằng “Gồng lời khó hơn gồng lỗ” và bản thân mình cảm thấy câu này vô cùng đúng. Khi gồng lỗ thì ai cũng giỏi cả, thậm chí mình từng thấy có nhiều anh em gồng lỗ cả 80-90%, trong khi gồng lãi thì mới 15-20% đã chốt rồi. Vậy ngoài quản lý vốn tốt thì làm thế nào để có thể tối ưu hóa lợi nhuận trong trade coin và đặc biệt là trong thời điểm Uptrend?

Chia phần trăm vốn để chốt lời

Khi đạt được target của mình thì nên chia ra chốt lời theo các tỷ lệ phổ biến như 4-4-2 (40% – 40% – 20%) hoặc 5-3-2 (50% – 30% – 20%). Tức là sẽ có 3 target cho anh em chốt lời thì anh em nên chia phần tiền đó ra và chốt lời.

Ví dụ: Anh em mua đồng X với giá 1$, khi đạt được target 1.5$ thì anh em có thể bán 40% hoặc 50% trước để đảm bảo được số tiền lời của mình, vì nếu giá có quay đầu giảm thì cũng đỡ bị ảnh hưởng tâm lý. Còn số còn lại thì nếu giá có giảm về 1.3$ hay thậm chí là 1$ thì anh em vẫn lời vì đã chốt trước 40-50% trước đó rồi. Còn trường hợp ngược lại, nếu giá tiếp tục tăng lên 2-3$ như kỳ vọng thì anh em vẫn còn 50-60% để chốt lời tiếp theo. Quan trọng hơn hết, đối với một số đồng coin tốt, nếu mua được với entry đẹp thì có thể giữ lại 10-20% để hold x5 và thậm chí là x10 (Mùa uptrend này điển hình là Solana, Aave, …)

Chia vốn chuẩn

Đối với coin top

Nếu các bạn mua những đồng coin top thì có thể dành từ 30-40% tổng số vốn để mua vì những đồng coin top như BTC, ETH, LTC,.. có độ dao động không nhiều như các altcoin khác, không nhiều ở đây là đối với Crypto thôi nhé, chứ so ở ngoài thì vẫn là nhiều, thế cho nên không được sử dụng tiền vay mượn để trade.

>> Xem thêm: https://traderviet.com/t/5903/

Giao dịch ngược xu hướng: xác định thời điểm bắt dao rơi | TraderViet

Đối với coin tiềm năng

Còn đối với đồng coin mà các bạn tự tin với tiềm năng của nó thì các bạn chỉ nên dành khoảng 20% vốn cho bọn này thôi vì độ dao động khá mạnh nếu thị trường có biến động mạnh. Nhưng bù lại thì lúc “bull run” thì tăng cũng rất nhanh.

Đối với shitcoin hoặc coin rất mới (vốn hóa thấp)

Còn các kèo “shitcoin” hay “xổ số” thì chỉ nên tuyệt đối 2-4% và tối đa là 5% thôi vì nếu anh em vào nhiều thì có thể sẽ rất ảnh hưởng đến vốn nếu chuyện không may xảy ra.

Ví dụ bây giờ chơi 1 con shitcoin 5% tài khoản, thị trường sập mạnh, con đó giảm 20% thì mình mất 1% tài sản, con đó chia 2 thì mình mất 2.5% tài sản. Rất nhẹ nhàng đúng không?

Luôn phải thủ sẵn 20-30% USDT

Bất kể lúc thị trường có xuống đi nữa thì chúng ta luôn phải có USDT để DCA (chiến lược trung bình giá) cho entry của mình tốt hơn entry lần đầu. Như vậy thì lúc giá tăng lại thì chúng ta sẽ có được % lợi nhuận tốt hơn ban đầu.

Hạn chế ra vào lệnh

Khi các bạn ra vào lệnh nhiều lần như vậy thì sẽ bị hình thành thói quen, bên cạnh đó thì sẽ tốn rất nhiều phí giao dịch của các bạn đó. Vậy thì để tối ưu hóa lợi nhuận thì cần phải hạn chế mua đi bán lại nhiều lần. Thực sự khó mà thắng được nhà cái lắm nên các bạn đừng cố, nhưng nếu thực sự các bạn đủ nhạy bén làm điều đó thì cứ thoải mái thôi. Người ta nói downtrend tích USD, uptrend tích coin và để thắng trong thị trường này thì phải “trôi theo dòng nước” và đi cùng đám đông chứ đừng cố chống lại đám đông (ở đây ý mình là trend).

Luôn phải có token của sàn để giảm phí giao dịch

Khi sử dụng Binance thì phải có BNB, Huobi thì phải có HT để khấu trừ phí giao dịch. Thường thì mình thấy sàn sẽ khấu trừ 30-50% cho 1 lệnh giao dịch nếu có coin sàn.

Anh em đừng coi thường khoản này nhé. Nếu giao dịch nhiều và lệnh to thì cuối tháng anh em ngồi tính lại cũng được 1 khoản rất nhiều đấy! Trước khi tối ưu hóa lợi nhuận thì cần phải cắt giảm triệt để phí giao dịch đã.

Có một lần mình mua 10 BNB lúc 30$ để làm phí giao dịch thì may mắn sao BNB tăng lên 300$, tức là mình có hẳn 3000$ để làm phí. Nói chung hold coin sàn có nhiều cái lợi lắm.

>> Xem thêm: https://traderviet.com/t/60066/

Sai lầm khiến nhiều người Việt ‘mất oan’ tiền điện tử | TraderViet

Luôn cập nhật kiến thức cũng như thông tin về thị trường

Ngay cả trong downtrend hay uptrend thì kiến thức luôn quan trọng, khi có được kiến thức thì các bạn sẽ dễ hold một đồng coin nào đó hơn, vì có niềm tin cũng như đỡ lo lắng hơn. Hơn nữa, nếu kiến thức đã có kèm theo sự nhạy bén đối với thị trường thị mình tin chắc rằng việc bắt trend là vô cùng đơn giản đối với các bạn. Mà trong Crypto thì các bạn biết bắt trend dễ kiếm tiền như thế nào rồi đấy, NFT là một ví dụ.

Làm thế nào để chọn một đồng coin tốt?

Chắc hẳn đọc nãy giờ thì rất nhiều anh em mong chờ đoạn này đúng không? Trước khi đi vào đoạn này thì mình xin lưu ý với tất cả anh em rằng mọi quan điểm ở đoạn này chỉ mang tính cá nhân và mọi người nên chỉ xem để tham khảo.

Trước hết, để xác định được tiềm năng của một đồng coin thì anh em cần phải biết Phân tích cơ bản (fundamental analysis), mình sẽ làm một bài riêng về Phân tích cơ bản cho anh em sau.
Vậy làm cách nào để xác định một đồng coin thật sự tiềm năng?

• Phân tích nội lực của dự án
• Đánh giá đội ngũ, advisor
• Xem token metric và tokenomic của dự án (xem thời gian vesting)
• Xem thời gian sắp tới sự kiện lớn của dự án
• Nghiên cứu trend (hiện tại là NFT và DeFi), vì nếu dự án có xịn cách mấy mà không đúng trend thì cũng không lên nổi đâu.
• Tìm hiểu về cộng đồng cũng như cách đội ngũ phát triển
• Đánh giá về chính sách cũng như chiến lược của dự án có giúp làm tăng giá token hay không

Chia sẻ: